A Capital One afirma que encerrou centenas de contas bancárias associadas ao presidente Donald Trump e aos seus negócios em 2021 “por razões de combate ao branqueamento de capitais”, de acordo com um recente processo judicial da instituição financeira.UM
A Capital One divulgou a revisão da lavagem de dinheiro pela primeira vez em uma moção para rejeitar o processo do presidente contra o banco sobre o encerramento das contas bancárias de suas empresas, que a família Trump alegou ter motivação política e ser ilegal.UM
Embora o banco não tenha acusado a Organização Trump de lavagem de dinheiro, a Capital One disse que as contas de Trump foram encerradas após uma revisão de meses pela equipe de combate à lavagem de dinheiro do banco – não por razões políticas, como alegado pelo presidente e sua família.UM
“Os fechamentos foram o resultado de meses de análise e de uma revisão cuidadosa pela equipe AML da Capital One, de acordo com as políticas bancárias e orientações regulatórias”, disseram os advogados do banco em um processo judicial em 31 de julho. “A Capital One nunca divulgou a decisão de rescisão nem seu processo interno confidencial que deu origem ao fechamento, e permitiu aos Requerentes vários meses (e concedeu várias prorrogações) para encontrar novos serviços bancários, o que eles fizeram.”UM
Numa declaração à ABC News, um porta-voz da Organização Trump alegou que a Capital One estava a tentar fabricar uma justificação para encerrar as contas “para ocultar o que era claramente uma decisão politicamente motivada de desbancar as contas de Trump”.
“A tentativa posterior da Capital One de justificar o desbancamento das contas relacionadas com Trump é completamente infundada. Após os acontecimentos de 6 de Janeiro de 2021, a Capital One fabricou uma lógica post hoc ao ressuscitar selectivamente um punhado de transacções isoladas que tinham ocorrido anos antes e nunca tinham sido identificadas como motivo de preocupação”, disse o porta-voz, referindo-se ao ataque de 6 de Janeiro ao Capitólio dos EUA. UM
A ação, movida contra a Capital One no ano passado pela confiança de Trump, suas empresas e seu filho Eric Trump, alegou que a instituição financeira cancelou aproximadamente 385 contas bancárias associadas a Trump por razões políticas após a reação pública ao ataque de 6 de janeiro.
O presidente Donald Trump ouve perguntas de repórteres durante uma reunião de gabinete em Camp David, o retiro presidencial, 31 de julho de 2026 em Camp David, Maryland.
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“Os demandantes têm motivos para acreditar que a decisão unilateral da Capital One surgiu como resultado de motivações políticas e sociais e das crenças infundadas e ‘despertadas’ da Capital One de que precisava se distanciar do presidente Trump e de suas visões políticas conservadoras. Em essência, a Capital One ‘desbancarizou’ as contas dos demandantes porque a Capital One acreditava que a maré política no momento favorecia fazê-lo”, escreveram os Trumps em seu processo.UM
Trump processou de forma semelhante o JPMorgan Chase por alegações de desbancarização. O JP Morgan disse que o processo de Trump “não tem mérito” e que eles encerram contas porque representam “risco legal ou regulatório para a empresa”. Esse processo está pendente.UM
Em vez disso, a Capital One argumenta que a base para o encerramento das contas foi a longa análise e revisão de combate ao branqueamento de capitais conduzida pelo banco. Meses antes de fechar as contas, a Capital One concordou em pagar uma multa de 390 milhões de dólares à Rede de Repressão aos Crimes Financeiros por não ter implementado e mantido um programa eficaz de combate ao branqueamento de capitais.UMUM
“A decisão da Capital One de encerrar as contas dos Requerentes só se tornou pública por causa da decisão dos próprios Requerentes de prosseguir com este litígio”, dizia a moção.UM
O juiz distrital dos EUA, Roy Altman – nomeado por Trump – rejeitou o processo de Trump no início deste ano porque seus advogados não apresentaram uma reclamação legal, mas ele permitiu que eles apresentassem uma queixa alterada no mês passado.UM
Os promotores de Nova York examinaram minuciosamente os registros financeiros de Trump depois que ele deixou a presidência em um processo civil movido contra Trump que se concentrava na suposta inflação de seus ativos para obter melhores condições de empréstimo, e um processo criminal centrado na alegação de que Trump falsificou registros comerciais para esconder pagamentos secretos feitos à atriz de filmes adultos Stormy Daniels. Nenhum dos casos envolveu alegações de lavagem de dinheiro.UM
Trump foi condenado em 2024 por falsificar registros comerciais e também considerado responsável por inflar seus ativos comerciais. Ele apelou de ambos os casos, e um tribunal de nível médio rejeitou a penalidade financeira associada ao seu caso civil no ano passado.UM
