Um homem em uma camiseta preta Air Jordan se aproximou de um quiosque de autoatendimento em uma Lowe’s na Louisiana na primavera passada, parecendo um cliente comum. Ele discretamente passou cerca de sete minutos registrando diferentes cartões-presente de $95 cada, usando seu telefone para pagar por cada cartão, enquanto um associado de colete vermelho circulava por perto, mostrou um vídeo de vigilância. Desconhecido para o funcionário, o homem fazia parte de um extenso anel criminoso chinês, usando cartões de crédito roubados para comprar os cartões-presente, enquanto um complexo de golpes do sudeste asiático o orientava através de cada transação por meio de fones de ouvido sem fio em suas orelhas, segundo a polícia.
“Sabemos que há centenas de indivíduos fazendo isso em todo o país, a qualquer momento,” disse Adam Parks, um agente especial assistente com o Homeland Security Investigations dos EUA, que investigou o caso. “Mesmo que você pense que são $95 a cada transação, isso se acumula em um montante considerável.”
Depois que o homem saiu da loja de ferragens, ele comprou mais cartões-presente com informações de cartão de crédito roubadas em outras lojas apenas para voltar para a Lowe’s original no mesmo dia e repetir o ato, disse Parks. Ele não foi preso e ainda é um suspeito, acrescentou. A Lowe’s não respondeu a repetidos pedidos de comentários da CNBC.
Enquanto o roubo e fraude de cartões de crédito não são novos, com a proliferação do pagamento por toque e o aumento do uso de aplicativos de varejo, esses roubos digitais estão moldando a próxima onda de crimes de varejo organizado e rendendo às gangues chinesas cerca de $1 bilhão anualmente, disseram autoridades policiais. Diferente das operações típicas de roubo de varejo, onde criminosos limpam as prateleiras das grandes lojas e revendem as mercadorias peça por peça em mercados online, os crimes podem ser realizados sob o nariz de um funcionário da loja ou de um computador em qualquer lugar do mundo.
É um risco muito baixo para os maus atores,” disse Scott Glenn, vice-presidente de proteção de ativos da The Home Depot. “Não é a mesma coisa que entrar em um Home Depot, encher um carrinho de ferramentas elétricas e sair. Não é tão visível, não é tão óbvio o que está acontecendo lá fora, e por isso se tornou um método mais preferido ao longo dos últimos anos.”
Os fraudadores têm escolhido os varejistas como alvos porque suas plataformas contêm informações sensíveis, como cartões de crédito armazenados e dados pessoais, mas não possuem o mesmo nível de segurança que os bancos, de acordo com especialistas do setor e autoridades policiais.
(Nota Contextual: O artigo discute o esquema de fraude por toque a partir de um exemplo em uma loja Lowe’s na Louisiana, explicando como as redes de crime organizado chinesas lucram com essa prática.)
(Fact Check: A matéria menciona que a Lowe’s não respondeu aos pedidos de comentários da CNBC.)
